香港證監會擬聯手海關監管 比特幣「場外交易」準備迎來發牌？
資產管理公司存多項缺失及操守不達標 特別針對貸款收息基金
證監會就證券公司違反打擊洗錢的監管規定採取紀律行動及罰款
證監會收緊海外負責人員牌照申請要求
微信女騙局沒落 莊家新招借黑客操縱戶口！散貨1日搞掂？
證監會將迅速發牌程序延伸至虛擬資產交易平台拍照的新申請者
莫倩莹合規合矩： 傳統家族辦公室及現時坊間家族辦公室分別
傳統家族辦公室及現時坊間家族辦公室分別 疫情過後港府銳意引進全球不同的家族辦公室落戶，其中來自杜拜統治家族的「杜拜王子」阿里（Sheikh Ali Al Maktoum），原訂於香港成立家族辦公室至今仍有變數，亦令市民質疑當局對家族辦公室的理解。家族辦公室不只大眾認知傳統單一家族成立的辦公室，亦包括聯合多個家族等5類的辦公室，阿里王子事件正反映社會對家族辦公室存在誤解，實是一個「美麗的誤會」。 共分五類 部分需先吸水再投資很多人都沒有清晰概念何謂家族辦公室，形容是很神祕的，而傳統家族辦公室實是將一個家族企業賺到的錢，放在另一個地方由其他人來管理。目前約有5類不同的家族辦公室，包括廣泛認知的傳統單一家族辦公室，多數是至少5億美元或以上資產的家族成立，當中會有投資、財富規劃、生活服務、慈善等。第二類是1億美元或以上資產的家族，聯合多個家族成立一個封閉式聯合辦公室。 服務家族 運作與私人銀行無異至於第三及第四類聯合家族辦公室，就是引起外界誤會的源頭，此兩類分別是「獨立商業聯合家族辦公室」以及「非獨立商業聯合家族辦公室」，是由傳統銀行和保險公司旗下的投資管理公司和資產管理公司，經重新定位及品牌重塑後的升級轉型。這些公司升級後不再是服務「客戶」，而是「家族」，是為富有家族提供高價值投資產品或服務，因此必須「先吸水」收集資金後投資，運作與私人銀行無異。第五類則是虛擬辦公室，主要透過整合大量的第三方資源，為擁有高資產淨值的人士提供投資、財審規劃等服務，其相關組成人員可來自世界各地，在香港主要是擁有高資產的內地新移民會成立這類辦公室。「杜拜王子」阿里（Sheikh Ali Al Maktoum）來港成立家族辦公室一事，其實是香港市民兩廂情願的美麗誤會。筆者曾看過現已關閉、阿里王子辦公室網站，當中顯示辦公室成員包括首席行銷官、銷售主管、業務發展主管等，是非常典型集中銷售的架構，相信是屬於「獨立商業聯合家族辦公室」 行程必須保密 保障相關利益傳統單一家族辦公室擁有龐大資金，不需要推廣，反之阿里王子的辦公室在推廣手法上較為進取，明顯是為了之後的營銷項目。不過只要是合法、合規，都屬於家族辦公室。很多傳統單一家族辦公室都有上市公司背景，所以這些家族對於信託公司在保密功夫上是非常重要。一些內地家族成員去百慕達、開曼群島等訪問，與當地官員、信託公司等代表會面，所有行程都必須保密，那怕是飛機型號都一樣，因此認為社會的不認識是可理解。
Navigating Hong Kong’s ‘A-S-P-I-Re’ Regulatory Roadmap: Your Compliance Partner in the Evolving Virtual Asset Landscape
In February 2025, the Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) introduced the “A-S-P-I-Re” regulatory roadmap, aiming to bolster the city’s virtual asset (VA) market by balancing innovation with investor protection. Key Pillars of the ‘A-S-P-I-Re’ Framework: Navigating these evolving regulations requires specialized expertise to ensure compliance and capitalize on emerging opportunities. As a […]
莫倩瑩合規合矩：香港證監會擬聯手海關監管 比特幣「場外交易」準備迎來發牌？
自從2023年JPEX 風波，一家名為「JPEX」的虛擬資產交易平台，透過社交媒體網紅及場外虛擬資產貨幣兌換商積極地向香港公眾推廣該平台的服務和產品，所使用的手法存在眾多可疑之處。證監會闡明，JPEX集團旗下的實體一概沒有獲證監會發牌，且並無向證監會申領在香港經營虛擬資產交易平台的牌照。據可靠消息透露，香港目前正在研究是否讓香港證監會(SFC)與海關(C&ED)聯手，共同參與加密貨幣場外交易(OTC)服務的監管。香港證監會已就實施加密貨幣場外交易服務新許可制度徵詢業內人士的意見，該證券監管機構將與香港海關合作對這些公司進行監管。 計劃中的場外交易監管和許可，此前是香港海關的專屬職權範圍。場外交易服務促進了雙方之間直接和私密的大額加密貨幣交易。香港證監會近幾個月還就引入加密貨幣託管服務新發牌制度徵詢了相關公司的意見。他們表示，有關這兩項牌照的討論仍處於早期階段，可能會發生變化。 香港證監會代表於9月11日在一份聲明中表示：「爲促進香港虛擬資產行業的可持續和負責任發展，香港證監會與政府和其他監管機構密切合作，在香港營造穩健、清晰和一致的監管環境。」回顧2023年，投資者在加密貨幣騙局中損失了超過17億港元，香港當局提議對無證經營虛擬資產交易商店的人處以最高兩年監禁和100萬港元的罰款。 香港財庫局2月啓動公衆諮詢，作爲建立場外虛擬資產交易服務許可制度的努力的一部分，提案將場外交易服務定義爲涉及虛擬資產現貨交易的服務。 提出的立法建議重點如下：1. 要求任何人如在香港以業務形式提供任何虛擬資產與金錢現貨交易的服務，須向海關關長申領牌照；2. 涵蓋所有虛擬資產場外交易服務，不論有關服務透過實體店及／或其他平臺提供；3. 賦予海關關長權力，監督持牌人在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的合規情況，執行新制度的法定和規管要求；以及提供過渡安排，讓規管制度有效實施。 但一些業內人士對此表示擔憂，鑑於證監會已經監管加密貨幣投資的其他領域，像是加密貨幣交易所、ETF等，若將所有OTC場外交易商店、線上交易平臺列入海關監管之下，可能會引起混亂。如果你想瞭解更多關於證監會牌照的申請或收購，請電郵聯繫我們info@compliancefirst.com.hk
New Regulatory Updates to Enhance Financial Compliance in Hong Kong
In an effort to bolster the financial industry’s compliance framework, the Securities and Futures Commission (SFC) of Hong Kong has recently introduced a series of regulatory updates aimed at enhancing transparency and risk management practices among financial institutions. Understanding the New Regulations The new regulations, which came into effect on July 1, 2024, focus on […]